Java软件报表软件技术博客

一、应用背景

我们今天以民生银行为案例来交大家如何利用报表工具搭建金融租赁考核系统。民生银行在IT建设上已经建设邮件系统、外部网站系统、视频会议系统、OA系统、财务系统、自助报销系统、核心系统、资金管理系统等，鉴于民生租赁公司核心系统已经正式上线运行，相关数据基础已经建立，急需基于这些业务数据建立面向公司各部门及全体员工的绩效考核系统，以形成量化及定性的绩效评价依据，从而建立科学的激励机制，本系统即为实现此需求目标。

民生金融租赁考核系统一期主要包含下列内容：

•  绩效考核：精确地展示评价周期内员工、部门及分支机构量化或定性的绩效评价情况
• 创利分析：融资租赁、经营租赁等各类业务的合同、客户、员工、部门、行业等多维度创利分析
• 内部转移定价：包括资产和负债各类资金来源和支出的定品内部转移定价

二、报表种类及清单

三、工具

通过CMS（Content Management System）采集融资租赁和经营租赁资产账户级数据。 通过财务系统（金蝶）采集非租赁类业务收支数据和无租赁合同的经营租赁资产账户级数据。因为没有进行过加工所以不能直接使用，在我们系统当中有自主研发的etl过程控制功能及规则设计器的指标配置功能对原始数据进行加工计算以供系统使用，而报表中的数据也是使用加工后的数据，oracle数据库当中，通过用FineReport来实现用户和系统的实时交互。

四、需求分析

通过收集、整合数据，建立全公司统一的管理数据平台；以合同为基本的创利性分析单位，建立起分产品、客户、责任中心等多维度的绩效评价体系；实现创利分析模型中各项指标计算；以及借助FineReport工具灵活定制常规报表，并通过图形等多种形式进行报表展现和查询，以满足多个角度的外部监管、业务管理、业务分析要求。

• 统一的业务管理数据平台

全公司统一的业务管理数据平台是建设本系统的基础，平台建设合理与否不仅直接决定着本项目的成功与否，并涉及到民生租赁管理系统后续工作的可延续性和系统功能的可扩展性。本系统要求管理数据平台建设应充分具备前瞻性，在覆盖民生租赁全业务的基础上，充分考核到业务将来的扩展性。

• 统一的客户视角

现代金融企业无不以客户为中心拓展业务，融合多个系统，辅以必要的数据补充，建立全公司统一的客户视角必不可少。本系统要求建立全公司统一的客户视角，作为创利分析和绩效考核的基础性工作。

• 统一的考核体系

考核体系不仅体现经营决策层运营管理思想，同时体现公平合理的分配。本系统要求建立全公司数据统一的绩效评估与考核平台，并能适应经营情况进行及时的、差异化的调整，为内部激励和员工等级评定提供科学的依据。

• l  基于合同的创利分析

合同级信息代表着租赁业务最明细层数据，本系统要求在合同层面上，计算出每一合同的创利分析要素，实现单个合同的创利分析，并在此基础之上，进行产品、客户、责任中心、客户经理、行业、地区等多个维度的创利分析归纳、汇总。

• l  产品的内部转移定价体系

内部转移定价（FTP）是创利分析的基础性工作，租赁行业的特点是，每一合同分属于不同的产品，每一产品有各自的资金来源及对应的内部转移定价，用于分析其所含资金成本。本系统要求根据不同产品、期限及其他要素进行差异性定价，作为创利分析的基础。

五、数据分析

租赁合同当月创利明细表分析

分析维度：合同类型是分层次的，其中包括融资性租赁、经营性租赁等。而他们的下级就包括直租、回租、厂商租赁等等。

维度：日期—年月、产品类型、资产类型、期限、部门、合同号、客户名称等

度量：合同金额、累计投放、剩余本金、月日均余额、年日均余额、实际利率、IRR利率等等在内的几十个度量